Allianz Investimento

O Allianz Investimento é um produto que implica risco ou perda parcial/total do capital investido. Para adequar a nossa oferta aos diferentes tipos de investidores, este produto permite contratar 6 fundos diferentes, de acordo com o Perfil de Risco do cliente e tendo em conta o seu objetivo de rentabilidade, a sua tolerância ao risco, a sua capacidade de suportar perdas e a sua experiência como investidor, respetivamente: Perfil Conservador, Perfil Equilibrado e Perfil Agressivo. 

Perfil Conservador: valoriza a segurança do investimento. O seu nível de conhecimentos de investimento não é muito alto e valoriza a segurança acima da rentabilidade

Perfil Equilibrado: tem certos conhecimentos sobre o setor. Para si é importante a rentabilidade, mas tem sempre em conta o risco

Perfil Agressivo: tem conhecimentos e experiência em investimento. Valoriza a rentabilidade e entende e aceita que o investimento é um risco    

Sim, o Allianz Investimento tem, através de todos os seus fundos, opções que privilegiam o investimento em empresas socialmente responsáveis, de acordo com os três pilares da política ESG: Ambiental, Social e Governance .

A seleção e inclusão das empresas neste fundo baseia-se em critérios éticos específicos e muito exigentes, utilizando para isso fatores ambientais, sociais e de governance. Para a gestão deste fundo são analisados os fatores previamente mencionados para aplicar uma seleção (positiva ou negativa) do universo em que se pode investir. Fatores negativos envolvem sectores como álcool, tabaco, jogo, produção de armas, dano ambiental.

A estratégia destes fundos tem como objetivo gerar rentabilidade e conseguir um impacto social positivo, proporcionando benefícios à sociedade em aspetos como alterações climáticas, poluição e diversidade.

Este produto cumpre os requisitos de transparência do Artigo 8º do Regulamento de divulgação de Sustentabilidade Financeira. Para mais informações aceda a Artigo 8º.

O investimento neste produto deverá ser a médio/longo prazo. No documento de informação de cada fundo poderá encontrar o período de detenção recomendado. 

No caso do fundo fechado, este tem uma data de maturidade definida ficando, nessa data, disponível para entrega o valor de mercado do fundo. 

Para subscrever fundos abertos poderá optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela Entrega Única ou Entregas Regulares. O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano

Nos fundos fechados, só é permitida a entrega única e entrega extraordinária durante o período de subscrição.

Sim, através do eCliente é possível programar alertas de subida e descida dos fundos contratados, para que possa tomar as melhores decisões e ter um maior controlo sob os seus investimentos. Para aceder a esta funcionalidade faça login no seu eCliente, aceda ao menu ‘Acessos rápidos’ e escolha a opção ‘gestão de alarmes’.

Dentro desta funcionalidades poderá configurar os limites pelos quais pretende ser notificado e assim conseguir todo o controlo sobre o seu investimento. 

Poderá resgatar, total ou parcialmente, as suas unidades de participação do fundo a partir do 2º mês. Se a opção de resgate for exercida nas 3 primeiras anuidades da apólice, há um custo adicional de 1,5%, 1% ou 0,5% do valor de resgate se ocorrer respetivamente na 1ª, 2ª ou 3ª anuidade. 

No caso doss fundos fechados, o resgate total ou parcial, estará sujeito, em qualquer momento, a um custo de desinvestimento, além das penalizações contratuais nas primeiras três anuidades, desde que a data de saída seja anterior à data de liquidação do fundo. O custo de desinvestimento já vem refletido no valor de mercado da unidade de participação.

O valor do resgate equivale ao número de unidades de participação resgatadas, multiplicado pelo seu valor de mercado deduzido de eventuais comissões de resgate.

O valor mínimo de resgate são 300€. Após um resgate parcial, o valor remanescente do contrato não poderá ser inferior a 300€. Sempre que, após um resgate parcial, este mínimo não for cumprido, efetuar-se-á o resgate total do contrato.

O resgate inicia-se na data do registo informático pela Allianz Portugal, originando a venda das unidades de participação a resgatar. O montante a receber irá corresponder ao valor de mercado de cada um dos fundos nas respetivas datas valor. O pagamento será feito na totalidade após a venda das unidades de participação de todos os fundos a resgatar.

1. Para que o pagamento possa ser efetuado, deverão ser entregues à Allianz Portugal os seguintes documentos:

a) Documentos comprovativos da identidade e da identificação fiscal dos Beneficiários/Tomador;

b) Documento comprovativo da titularidade do IBAN.

2. Em caso de morte da Pessoa Segura, deverão ser ainda apresentados os documentos seguintes:

a) Certidão do assento de óbito da Pessoa Segura;

b) No caso de herdeiros legais: Fotocópia autenticada da escritura de habilitação de herdeiros ou certidão

do processo de inventário, se a este houver lugar.

3. O Segurador reembolsará as importâncias exigíveis dentro dos seguintes prazos a contar da receção dos

documentos necessários para o efeito:

a) Em caso de Morte: 10 dias úteis;

b) Em caso de Resgate: 10 dias úteis;

c) Em caso de Vencimento: 5 dias úteis.

4. Além dos elementos mencionados, o Segurador poderá ainda solicitar outros elementos ou proceder às

averiguações que entenda convenientes para melhor esclarecimento da natureza e extensão das suas

responsabilidades.

Sim. A frequência e o montante podem ser alterados a partir do 2.º mês do contrato. Ou seja, poderá optar por entregas de capital mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. O montante mínimo para entregas mensais é de 30€/mês, por fundo. Fale com o seu Mediador Allianz e altere a estratégia para o seu investimento sempre que lhe for mais conveniente. 

Recordamos que este tipo de entrega só é possível nos fundos abertos.

Se subscreveu fundos abertos, pode efetuar a suspensão das entregas regulares a partir do segundo mês, sem implicar a anulação do contrato.

Caso tenha contratado fundos fechados, só é possível efetuar uma entrega única.